央行新规8月1日起施行 反洗钱监管升级！反洗钱监管持续升级。中国人民银行近日印发了《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，将提交大额交易报告的起点金额由5万元提升至10万元，该办法自今年8月1日起施行。
根据规定，从业机构开展人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易时，需履行反洗钱义务。从业机构指在中华人民共和国境内依法从事贵金属和宝石现货交易的交易商。即使相关现货交易仅是企业的小规模或辅营业务，只要经营范围覆盖规定业务类型，仍属于从业机构范畴。
客户单笔或者日累计金额达到人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易时，从业机构应在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。此前央行在2019年4月发布的通知中，这一现金门槛为人民币5万元（含5万元）以上或者外币等值1万美元（含1万美元）以上。
此外，当客户单笔或者日累计金额达到人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易、有合理理由怀疑客户及其交易涉嫌洗钱活动，或对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑问时，从业机构应勤勉尽责，遵循“了解你的客户”原则，进行客户尽职调查，并在交易开始前或交易结束前完成。
