近日，北京市公安局经侦总队指导海淀警方持续打击帮助境外信用卡诈骗、电信网络诈骗“跑分”洗钱的犯罪团伙。警方多次组织警力前往全国多地，成功抓捕多个洗钱团伙组织者和“跑分”洗钱人员，案件正在进一步侦办中。
“跑分”是指不法分子通过招募社会人员或诱骗商户提供收款码、银行账户等，为境外信用卡诈骗、电信网络诈骗等犯罪团伙非法转移赃款的行为。此类犯罪不仅扰乱金融秩序，还会使部分中小企业主、个体工商户在不知情中成为洗钱犯罪的帮凶。
海淀警方在案件侦办过程中发现，有犯罪团伙在多地唆使、诱骗中小企业主和个体工商户提供收款码进行洗钱活动。经过进一步调查取证，警方摸清了这些犯罪团伙的组织架构、人员分工及作案手法。
犯罪分子在实施犯罪过程中，通过境外社交平台发布信息，招募洗钱团伙。境内“跑分”洗钱团伙接单后，联系专业“跑分”洗钱人员，承诺给予一定报酬以获取小企业主、个体工商户的收款码。随后，诈骗组织将这些商户收款码发给电诈受害者，诱导其扫码转钱，一些商户在不知晓资金为非法所得的情况下，成了诈骗分子的“帮凶”。
警方提醒，当有人以“周转资金”为由借用收款码并承诺给予报酬时，很可能是帮助电信网络诈骗组织“跑分”洗钱的违法犯罪活动。切勿贪图小利出借自己的身份证件、个人账户、银行卡、支付二维码等个人信息。
